ETF suchen und ETF vergleichen – so geht’s

Die grosse Vielfalt an ETFs auf dem Markt macht das Finden und Vergleichen nicht einfach. Mit den Tipps aus diesem Blogbeitrag ist ein ETF suchen und ETF vergleichen nicht mehr schwierig. Ich nenne Dir auch die Plattformhindernisse von sehr hilfreichen Informationsanbietern, welche das Auffinden aller ETFs zu Deinem Anlageziel oder einem Thema verhindern. Ich zeige Dir, wie Du dennoch alle ETF-Instrumente findest. Los geht’s!

ETF suchen und ETF vergleichen – Grundwissen ETF

In diesem Blogbeitrag geht es weniger um Basiswissen zu ETFs und mehr über das ETF suchen und ETF vergleichen. Damit dieser Artikel Dir den Mehrwert bietet, gehe ich von Grundwissen über ETFs aus. Es hilft Dir auch, wenn Du mit den verschiedenen Anlageklassen wie Geldmarkt, Anleihen, Aktien, Rohstoffe, Edelmetalle, Immobilien oder Krypto vertraut bist.

Bei ETFs bist Du immer wieder mit der Dimension „Indexauswahl“, „Themen“ und „Nachhaltigkeit“ konfrontiert. Diese Dimensionen gehen primär aus Deinem Anlageziel und Deiner Anlagestrategie hervor und sind elementar für eine erfolgreiche Suche und ein zielführendes Vergleichen.

In diesem Artikel fasse ich der Einfachheit halber ETFs, ETCs und ETNs unter ETF zusammen. Es geht mir mehr darum, Dir beim erfolgreichen ETF suchen und ETF vergleichen zu helfen und nicht die einzelnen Instrumente zu beleuchten.

Wenn Du mehr über Grundsätzliches zum Anlageinstrument ETF wissen möchtest, dann findest Du alles Wissenswerte in meinem Beitrag „ETF Wissen und ETF Anlagestrategien“. Viele Schlagwörter aus diesem Artikel sind mit meinem Glossar verlinkt.

ETF suchen und ETF vergleichen – Dein Anlageziel ist die Basis

Die Festlegung der persönlichen Anlageziele ist der erste Schritt bei der Planung der Geldanlage.  Das Ziel der Geldanlage beeinflusst erheblich die Auswahl der Anlageklassen und Finanzprodukte. Je konkreter Du Deine Anlageziele definierst, desto besser können die Eigenschaften und Risiken der Finanzprodukte an den Sparzweck angeglichen werden. Formuliere Deine Anlageziele möglichst konkret und messbar. Dabei spielt sowohl derAnlagehorizont, also der Zeitraum der Geldanlage, sowie das gewünschte Ergebnis eine entscheidende Rolle. Hinzu kommen Faktoren wie die persönliche Risikobereitschaft und der für die Geldanlage vorgesehene Aufwand. Das Anlageziel soll konkret Auskunft über den Anlagehorizont, die Aufteilung nach Anlageklassen und deren prozentualen Anteile geben. Wichtig!: Bist Du unsicher bei der Formulierung des Anlageziels, dann lass Dich von einer Fachperson unterstützen.

Soll Dein Anlageziel in Teilen oder gar gänzlich mit ETFs umgesetzt werden, dann lassen sich nun aus Deinem Anlageziel die Anlageklassen herausschälen und mit ETF suchen und ETF vergleichen geeignete Finanzprodukte finden.

ETF suchen und ETF vergleichen – welche Plattformen nutzen

Es sei als Vorbemerkung erwähnt, dass ich weder eine Zuwendung, noch irgendwelche andere Vergünstigungen von erwähnten Plattformen oder Firmen erhalten habe. Generell kommentiere ich immer frei von kommerziellen Interessen und es stellt meine persönliche Meinung dar.

Weltweit findest Du mehr als 8500 ETFs. Es hilft Dir also nicht viel, wenn Du auf der Website Deiner Hausbank deren beschränkte Auswahl ansiehst. Ohne ETF Suchplattform geht die Auswahl nicht mehr. Umfassende Informationen zu ETFs findest Du zum Beispiel auf den Plattformen „justetf.com“ oder „extraetf.com„. Bei diesen beiden Plattformen findest Du mit veränderter Auswahl Deines Domizils alle handelbaren ETFs. Das Problem beim Auffinden aller handelbaren ETFs liegt oft in den Voreinstellungen Deines Domizils. Wenn Du zum Beispiel bei der durchaus auch guten Plattform „finanzfluss“ nach einem ETF auf den schweizerischen Index „SMI“ suchst, dann wirst Du keinen ETF finden. Der Grund: diese Plattform ist primär für Käufer mit Domizil „Deutschland / EU“ gedacht und blendet zum Beispiel alle ETFs von Anbietern in der Schweiz aus.

In meinem Blogbeitrag wähle ich für ETF suchen und ETF vergleichen die Plattform von „justetf.com“ als Referenz. In meiner ETF-Recherche bin ich mit justetf.com bisher am Besten zurecht gekommen. Es sind jedoch auch bei dieser Plattform einige Tipps und Tricks zu kennen, um an alle Informationen zu gelangen.

ETF suchen und ETF vergleichen – welche ETF-Faktoren sind wichtig

Bei der Auswahl eines ETFs über JustETF oder eine ähnliche Plattform gibt es mehrere Faktoren zu berücksichtigen. Hier sind einige wichtige Punkte, auf die Du achten solltest:

1. Index und Anlagestrategie: Überprüfe den zugrunde liegenden Index, den der ETF nachbildet. Stelle sicher, dass dieser Index Deinen Anlagezielen und Deiner Strategie entspricht. Manche ETFs verfolgen einen physischen Ansatz (tatsächlicher Kauf der Indexbestandteile) und andere einen synthetischen Ansatz (durch Derivate).
2. Gesamtkostenquote (TER): Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) zeigt die jährlichen Kosten des ETFs in Prozent. Wähle einen ETF mit niedrigen Kosten, da dies langfristig die Rendite beeinflussen kann.
3. Liquidität und Handelsvolumen: Achte auf die Liquidität des ETFs, die sich am Handelsvolumen und der engen Geld-Brief-Spanne ablesen lässt. Ein höheres Handelsvolumen deutet oft auf eine bessere Liquidität hin.
4. Tracking Difference und Tracking Error: Diese Metriken zeigen, wie gut der ETF den zugrunde liegenden Index nachbildet. Eine geringe Tracking-Difference und ein niedriger Tracking Error bedeuten eine bessere Indexnachbildung.
5. Dividendenrendite: Wenn Du auf Dividenden abzielst, prüfe die Dividendenrendite des ETFs und die Häufigkeit, mit der Dividenden ausgeschüttet werden.
6. Steuereffizienz: In einigen Ländern können Steuern auf Kapitalerträge anfallen. Überprüfe, ob der ETF steuerlich effizient ist, um steuerliche Auswirkungen zu minimieren.
7. Fondsgröße und Fondsanbieter: ETFs mit größeren Fondsgrößen und renommierten Fondsanbietern könnten tendenziell stabiler und liquider sein.
8. Nachhaltigkeit und Ethik: Wenn Dir Nachhaltigkeit wichtig ist, kannst Du nach ETFs suchen, die auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) basieren.
9. Währungsrisiko: Einige ETFs sind währungsgesichert, andere nicht. Überlege Dir, ob Du das Währungsrisiko akzeptieren oder ob Du lieber einen währungsgesicherten ETF wählen möchtest.
10. UCITS: Oft findest Du bei ETFs die Bezeichnung „UCITS“. Alle Fonds, die der UCITS-Richtlinie folgen, versprechen, dass sie mit den geltenden rechtlichen Vorgaben und hohen Qualitätsanforderungen der Europäischen Union in Einklang stehen. Hinter UCITS, verbirgt sich ein System von Sicherheitsstandards wie ausreichende Diversifikation, kein Emittentenrisiko, gewisse Liquiditätsgarantien, hohe Transparenz etc.

Diese Faktoren können je nach Ihren persönlichen Anlagezielen, Risikotoleranz und Präferenzen variieren. Es ist ratsam, eine gründliche Recherche durchzuführen und gegebenenfalls einen Finanzberater zu konsultieren, bevor Du eine Anlageentscheidung triffst. Die Informationen auf JustETF und ähnlichen Plattformen helfen Dir bei der Auswahl, ersetzen jedoch für wenig erfahrene Anleger keine umfassende Analyse und/oder Beratung.

ETF suchen und ETF vergleichen – Vorgehen anhand eines konkreten Beispiels

Nachfolgend führe ich Dich anhand eines konkreten Beispiels durch den Suchprozess. Für die Suche wird die Plattform justetf.com verwendet. Dadurch können relevante Punkte besser aufgegriffen und die Überlegungen bei der Suche verdeutlicht werden. Es handelt sich jedoch um ein Beispiel und kann damit nicht auf jede Suche 1:1 übertragen werden.

Annahme für Beispiel: 
Suche eines ETFs mit breitem Anlageziel "indischer Aktienmarkt" in der Anlagewährung CHF und idealerweise handelbar in der Schweiz (SIX).Die Erträge sollen im ETF akkumuliert werden.

Vorgehen – Grobsuche

Die Plattform justetf.com/de unterstützt Dich bei der Suche bereits mit deren „ETF Anlageleitfaden Indien“ – diesen findest Du, indem Du im Suchfeld das Wort „Indien“ eingibst. Bereits jetzt wirken sich die Profil-Einstellungen auf der Plattform aus.

Die Domizileinstellungen unter „Mein Profil“ (kein Login benötigt!) beeinflussen, welche ETFs Dir angezeigt werden. Die obigen Screenshots zeigen, dass zwei unterschiedliche Profileinstellungen ein variierendes Resultat ausgegeben wird. Mit Standort „Schweiz“ werden zwei mögliche ETFs nicht angezeigt …. obwohl diese auch in der Schweiz gekauft werden könnten. Mit Profil „Deutschland“ wird zudem die Sparplanfähigkeit der ETFs als Zusatzinformation angezeigt. Die Profileinstellung „Deutschland/Deutsch“ nutze ich für die erste Suche.

Vorgehen – Mögliche Indizes

Bei der Annahme definierten wir, dass eine breite Anlage in den indischen Aktienmarkt angestrebt wird. Der Anlageleitfaden unterstützt bereits auf der Übersichtsseite mit der Hilfe „beste Indizes für Indien-ETFs“. Die Kurzbeschreibungen der Indizes geben Auskunft, in welchen Indizes letztlich investiert wird. Ein Index-Factsheet steht zum Download bereit.

Diese Übersicht zeigt ebenfalls an, wieviele ETFs pro Index als Investitionsvehikel verfügbar wären. Ebenfalls wird übersichtlich eine Gegenüberstellung der Indexperformance dargestellt.

Unser Anlageziel „breite Anlage im indischen Aktienmarkt“ lässt aufgrund der Indizes-Beschreibung den Index „Nifty 50“ ausscheiden. Es wird lediglich in 50 Firmen investiert – die beiden anderen Indizes investieren breiter in den indischen Aktienmarkt. Die Performanceübersicht unterstützt ebenfalls diesen Vorentscheid, da dieser Index über mehrere Jahre eine weniger gute Rendite als die beiden anderen Indizes erbrachte.

Vorgehen – Selektion ETF

Im nächsten Schritt gilt es die noch verfügbaren ETFs einem detaillierten Performance- und Qualitätscheck zu unterziehen. Dabei sind ebenfalls die Elemente „Handelswährung CHF“ und idealwerweise „Handelsplatz SIX“ miteinzubeziehen.

Für den Vergleich bietet die justetf.com die Funktion „Auswahl im Detailvergleich anzeigen“ an. Markiere dazu die zu begutachtenden ETFs und klicke oben auf die gewünschte Auswahl.

Beim Performance-Check wären auf die ETF-Kosten (TER in % p.a.) und die mittel-/langfristigen Renditen der ETFs zu achten. Beim Qualitätscheck wären wichtige Elemente wie „Fondsgrösse“, „Replikationsmethode“, „Fondsdomizil“, „UCITS-konform“, „Steuerstatus“ und „Fondsanbieter“ miteinzubeziehen. Bei Replikationsmethode wäre idealerweise erste Wahl „vollständige Replikation“ – dabei hält der ETF effektiv die Titel der investierten Aktien im Depot. Oft sind aber nur „optimiertes Sampling“ und letztlich die „synthetische Replikation (Unfunded Swap)“ für das investierte Geld verfügbar.

Vorgehen – Feinauswahl ETF

Für ein Anleger mit Domizil „Schweiz“ würden grundsätzlich mehrere ETFs auf den indischen Aktienmarkt in Frage kommen. Die beiden grösseren ETFs (Franklin FTSE India UCITS ETF / Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc) bieten interessante Profile an und decken auch den Steuerstatus „ESTV-Reporting“ ab. Die Kriterien aller Beispielannahmen (breite Diversifikation, thesaurierend, Anlagewährung CHF, Handelsplatz SIX) erfüllt in diesem Fall nur der ETF „Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc“. Dieser ist als einziger ETF in der Anlagewährung CHF mit Handelsplatz SIX verfügbar. Wer jedoch das Währungsrisiko annehmen kann, wäre zum Beispiel mit dem viel günstigeren ETF „Franklin FTSE India UCITS ETF“ mit vollständiger Replikation besser bedient. Dieses Beispiel ist natürlich keine Anlageberatung – aber das Vorgehen zeigt, dass doch mehrere Kriterien bei der Auswahl eines ETFs zu beachten sind.

ETF suchen und ETF vergleichen – FAZIT

Bei der Auswahl von ETFs solltest Du auf Index, Kosten, Liquidität, Nachbildungsgenauigkeit, Dividendenrendite, Steuereffizienz, Fondsgröße, Nachhaltigkeit, Währungsrisiko, historische Performance, Risikofaktoren, Anlageregion und -sektor, Replikationsmethode, verfügbare Anlageklassen und Dein persönliches Anlegerprofil achten. Eine ganz schön lange Liste an Faktoren! Dies erfordert Übersicht und Vergleichbarkeit von möglichen ETFs. Die erwähnten Plattformen sind sehr gute Instrumente, um eine effiziente und saubere Analyse durchzuführen.

Noch zwei Tipps zu ETF suchen und ETF vergleichen: Dokumentiere vorgängig Deine Anlageziel- & Risikoprofil. Definierte Elemente wie „Rebalancing“ können, trotz „buy and hold“, regelmässige Anpassungen der ETF-Anlagen verlangen.

Tipp 2: Vor der Investition ist es ebenso wichtig, die zu kaufenden ETFs sauber zu dokumentieren. Lese zu jedem ETF immer die verfügbaren Factsheets und KIDs (Key Information Document) und lade Dir diese herunter. Solche Anlagen können über Jahre im Depot liegen und die PDF-Ablage der Dokumentation wird Dir einen raschen Zugriff auf künftig vielleicht aufkommenden Fragen liefern.

Fazit: strukturiertes und analytisches ETF suchen und ETF vergleichen lohnt sich in Form von gutem Risikomanagement sowie bestmöglicher Rendite!